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domingo, 15 de janeiro de 2017

Qual o melhor Investimento? Terras ou Imóveis Residenciais

Resposta Simples para uma Simples Questão


Esta é uma discussão que se arrasta, mas cuja resposta é bastante simples: Terras. Não existe investimento mais seguro e com a mesma rentabilidade no médio e longo prazo e com a possibilidade muito provável, de se tornar inimaginável assim que o Brasil permitir que estrangeiros adquiram terras aqui, inflacionando em dólar os preços do hectare. Nem o MST quer ficar de fora.


Não Chame o SAMU, ainda

Antes que o leitor chame o SAMU para capturar um blogueiro e produtor rural ensandecido, calm down, leia primeiro o que vou escrever.

Porque a maioria prefere a Poupança?

Mesmo sabendo que o retorno da poupança é pequeno, a maioria dos pequenos investidores a prefere, por ser garantida pelo Tesouro Nacional o que, em se tratando de Brasil, não significa muita coisa, pois Sarney, o presidente dos Bigodes e que caçava Boi Gordo, deu o calote internacional na divida externa, o que levou o Brasil a um atraso de pelo menos 20 anos no seu desenvolvimento.  Collor, o presidente caçador de marajás, confiscou a poupança por uns tempos, acabando com a pouca credibilidade que ainda restava a república. Mas esta é outra história. 

O que importa é que a maioria, prefere a segurança dos títulos do tesouro, principalmente do governo dos EUA. E se há dólares ainda entrando no Brasil é porque os juros lá são menores que 1% mas, tudo muda. Trump está adentrando o saloon.

Rentabilidade do Hectare de Terra nos últimos 20 anos


Não sou o IBGE para ficar aqui divulgando números, mas se vocês analisarem a valorização das terras no Brasil nos últimos 20 anos, ela foi em torno de 10% a.a. acima da inflação e 6% a.a. acima da poupança, o que para investidores conservadores, não é mal. E quando tudo vai mal neste país, pelo menos o agronegócio continua segurando as pontas e as terras mantem uma relativa estabilidade de preços.

Rentabilidade dos Imóveis Residenciais últimos 20 anos

Como vocês podem ver no gráfico abaixo, a valorização dos preços dos imóveis sofreram ciclos de alta e baixas, com uma valorização de 200% de 2004 a 2014 impulsionada pelo crédito fácil e demais benesses sem lastro do governo Petista,  que se foi bom no curto prazo, destruiu a economia no médio prazo. E hoje começa-se pagar a conta com novo período de queda de preços do imóveis, ainda tímida.
E uma noticia mais chocante, nos últimos 36 anos a valorização real  dos imóveis foi de apenas 1,23% a.a. perdendo da inflação.

Fonte:http://rexperts.com.br/valorizacao-dos-imoveis-brasil-fipe-zap/


Vaca velha não tem valor mas Terra não envelhece

Um imóvel residencial tem um problema no longo prazo:  ele envelhece e não há reforma capaz disfarçar a idade da construção. É como cirurgia plástica, estica, disfarça e dizem que melhora o rosto mas no resto ficam as marcas inconfundíveis dos anos. No final você acaba ficando apenas com o terreno e um monte de entulhos que você precisa pagar uma baba para demolir e transportar.

Terra não. O inquilino pode abusar, destruir cercas, pastos, tudo, mas a terra ele não consegue, por mais que tente. A natureza é sempre  mais forte e os campos logo renascem, isto é, claro, se você não tiver comprado uma terra muito ruim. Cascalhinho ou areia.  Neste caso, terá que reformá-la totalmente, o que também não é muito caro.

Você Ficará Rico Comprando Terras


Não seja tolo, se você compra pouca terra é porque você é um pobre remediado e medroso de fazer investimentos arriscados.

Comprar terras pequenas é uma forma de proteção ao seu dinheiro, fruto do seu trabalho. E com a vantagem que o MST não invade propriedades pequenas.

Se você compra muita terra,  então você já é rico e não vai perder tempo lendo este blog. Uma fazenda grande, bem administrada pode gerar riquezas na agricultura e também fazê-lo pobre da noite para o dia. 

Na pecuária de corte, você vai conseguir bons rendimentos, claro se bem administrado por você e dificilmente você ficará mais pobre.

Pecuária de Leite é coisa para doido varrido ou pequenos produtores mas um grande negócio para empreendimentos familiares, nos quais a família toca seu próprio negócio. Claro, pode ser um negócio interessante para produtores industriais, que produzem em altíssima escala, mas existem muitos riscos num mercado cujos preços segue um modelo tipo samba do crioulo doido.

Um sítio pequeno pode ser rentável

É possível, desde que se opte por uma diversificação na produção. Ex.: borracha, aves, leite orgânico, suínos e uma variedade muito grande de possibilidades de negócios, que exigem trabalho e capital para investir. Escolha sempre pelo investimento menor possível. Rusticidade mas segura e bem feita. Siga o modelo da Nova Zelândia que opta sempre pelo simples e funcional. Beleza não gera renda a não ser é claro que você pense em fazer um empreendimento de eco-turismo.



E a sede da fazenda

Se você vai morar na fazenda, pelo menos por alguns anos, faça uma estrutura confortável e bonita. Não vai gerar um único níquel e ainda vai te dar custos mas você viverá confortavelmente e desfrutando dos prazeres do campo. Um investimento assim, numa terra pequena, valoriza seu imóvel, numa terra grande não muda nada, pois o valor da infra-estrutura se dilui nas centenas de hectares. E os custos se depreciam ao longo dos anos e no final você viveu agradavelmente,  sempre da melhor forma possível, sem os excessos de novo rico. 

Guerra ou cataclismos

Nas grandes crises mundiais, grandes acidentes naturais, a terra é a única coisa que permanece intacta. Todos os outros imóveis ou valores podem literalmente desaparecerem e você ficar pobre, pobre de marré deci.


Onde comprar minhas terras

Em um lugar que tenha água com abundância o ano todo, um regime de chuvas acima de 1000 mm. Se você é pecuarista e gosta de tecnologia e quer confinar seu gado de corte, opte pelo Mato Grosso, pois ali há alimentos baratos e o custo da arroba do boi é similar aos demais estados. 

Mas o lugar seguro no longo prazo, é nos EUA ou Canadá ou algum estado do Paraná para baixo, embora o preço das terras seja alto nestes lugares.

A previsão da ONU é que, com aquecimento global e desmatamento da Amazônia,  o sudeste e centro-oeste enfrentarão temperaturas acima de 50 graus, impossibilitando a existência de qualquer forma de vida, com tornados assustadores de 600 km por hora. E EUA e Canadá,  nos seus estados mais  frios, vão ter o clima do Brasil central de hoje. Tudo são teorias mas, se você é do tipo assustado, é bom ir se prevenindo.

Uma riqueza inexplorada

Como mencionei em 3 artigos deste blog, o Brasil poderia simplesmente dobrar sua produção de carne, aproveitando os bezerros hoje descartados na pecuária de leite, utilizando-se a dieta de grãos inteiro. Isto está bem perto de acontecer pois, cada vez mais a agricultura avança sobre as terras planas e o corte ficará restrito as terras de relevo acidentado e ao confinamento. Mas esta é outra história, já repetida neste blog várias vezes.